بنوك اسلامية في مصر ومميزاتها وأفضلهم في 2024

بنوك اسلامية في مصر

بنوك اسلامية في مصر تعتبر البنوك الإسلامية في مصر ركيزة أساسية في النظام المالي والمصرفي، حيث تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية. تتميز هذه البنوك بتقديمها للمعاملات المصرفية الخالية من الفوائد والتي تتوافق مع مبادئ العدالة والشفافية، وتسعى جاهدة لتحقيق التنمية الاقتصادية المستدامة ودعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة.

من بين هذه البنوك، يبرز مصرف أبو ظبي الإسلامي-مصر كأحد البنوك الرائدة التي توفر خدمات بنكية متميزة تلبي احتياجات عملائها بكفاءة عالية.

أفضل بنك إسلامي في مصر إسلام ويب

هناك عدة بنوك إسلامية في مصر تقدم خدمات متميزة. ومن ضمن هذه البنوك الآتي:

مصرف أبو ظبي الإسلامي-مصر: هو بنك رائد بخدمات بنكية إسلامية شاملة وحلول مالية إسلامية للمجتمع المصرى. وقد فاز بجائزة أفضل بنك إسلامي في مصر لعام 2021، وذلك للعام الثالث على التوالي.

بنك البركة و بنك فيصل هما أيضا بنوك إسلامية معروفة في مصر.

يعمل في مصر 3 بنوك إسلامية هي بنك البركة و أبو ظبي الاسلامي و بنك فيصل بينما يمتلك حوالي 13 بنك رخصة العمل وفق النظام الإسلامي.

من الجدير بالذكر أنه يجب على العميل التحقق من الخدمات والمنتجات المقدمة من البنك ومدى توافقها مع الشريعة الإسلامية قبل اتخاذ قرار بالتعامل معه. إذا كان لديك أي شكوك، يمكنك استشارة مستشار شرعي موثوق.

أفضل بنوك اسلامية في مصر

أفضل بنوك اسلامية في مصر

هل يوجد بنوك اسلامية في مصر؟ يصعب تحديد أفضل البنوك الإسلامية في مصر بشكل قاطع، وذلك ل اختلاف احتياجات و أهداف العملاء، و كذلك معايير التقييم.

ولكن يمكن أن أقدم لك بعض أبرز اسماء بنوك اسلامية فى مصر، مع نبذة عن كل منها:

1- بنك البركة مصر

من أوائل البنوك الإسلامية في مصر. وحاصل على العديد من الجوائز، منها جائزة “أفضل بنك إسلامي في مصر” لعام 2023 من الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب و مجلة يورموني العالمية.

ويقدم مجموعة واسعة من المنتجات و الخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، مثل:

  • الحسابات الجارية و الادخارية
  • شهادات التوفير
  • تمويل الشركات و الأفراد
  • خدمات التأمين
  • الصكوك الإسلامية
  • الخدمات المصرفية الإلكترونية
  • يتميز بشبكة فروع واسعة تغطي جميع أنحاء مصر.
  • يقدم خدمة عملاء مميزة.

» اقرأ المزيد: انواع المصروفات فى المحاسبة المالية

2- بنك مصر

ثاني أكبر بنك في مصر. ويقدم خدمات مصرفية إسلامية من خلال 401 فرعاً موزعة على جميع أنحاء الجمهورية. كما أنه حصل على جائزة ” أفضل بنك إسلامي في مصر” لعام 2023 من مجلة يورموني العالمية. ويقدم مجموعة واسعة من المنتجات و الخدمات الإسلامية، مثل:

  • الحسابات الجارية و الادخارية
  • شهادات التوفير
  • تمويل الشركات و الأفراد
  • الصكوك الإسلامية
  • التأجير الإسلامي
  • برامج التمويل العقاري
  • يتميز بخبرة واسعة في مجال الخدمات المصرفية الإسلامية.
  • يقدم خدمة عملاء جيدة.

3- فيصل الإسلامي

بنك إسلامي مصري رائد. ويقدم مجموعة واسعة من المنتجات و الخدمات الإسلامية المتنوعة، مثل:

  • الحسابات الجارية و الادخارية
  • شهادات التوفير
  • تمويل الشركات و الأفراد
  • التأمين الإسلامي
  • الاستثمار
  • خدمات الحج و العمرة
  • يتميز بمنتجاته المبتكرة و المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
  • يقدم خدمة عملاء جيدة.

4- بنك القاهرة

أحد أكبر البنوك الحكومية في مصر. ويقدم خدمات مصرفية إسلامية من خلال 100 فرعاً موزعة على جميع أنحاء الجمهورية. ويقدم مجموعة واسعة من المنتجات و الخدمات الإسلامية، مثل:

  • الحسابات الجارية و الادخارية
  • شهادات التوفير
  • تمويل الشركات و الأفراد
  • التأجير الإسلامي
  • برامج التمويل العقاري
  • يتميز بانتشاره الواسع و سهولة الوصول إلى فروعه.
  • يقدم خدمة عملاء جيدة.

5- بنك قطر الوطني

بنك قطري رائد. ويتواجد في مصر من خلال فرعين في القاهرة و الإسكندرية. كما يقدم مجموعة واسعة من المنتجات و الخدمات الإسلامية، مثل:

  • الحسابات الجارية و الادخارية
  • شهادات التوفير
  • تمويل الشركات و الأفراد
  • الاستثمار
  • خدمات الحج و العمرة
  • يتميز بخبرته الدولية و منتجاته المتنوعة.
  • يقدم خدمة عملاء جيدة.

» اقرأ المزيد: افضل بنوك مصر

أعلى فائدة في البنوك الإسلامية

أعلى فائدة في البنوك الإسلامية

الفائدة في البنوك الإسلامية تتفاوت بين البنوك والشهادات المختلفة. هنا بعض الأمثلة من بعض بنوك المعاملات الاسلامية فى مصر و اسعار شهادات الاستثمار فى بنوك مصر الفروع الاسلامية:

  • بنك فيصل الإسلامي
    • الشهادة ذات آجال 3 سنوات: متوسط العائد السنوي المقدم عليها 9.2% يصرف كل 3 شهور.
    • الشهادة ذات آجال 7 سنوات: تعطي عائدا تراكميا يصرف في نهاية آجالها بمتوسط سنوي يصل لأكثر من 11.2% سنويا.
  • بنك البركة مصر
    • شهادة الاستثمار ذات آجال 3 سنوات: متوسط العائد السنوي 10% يصرف كل 3 شهور.
  • مصرف أبو ظبي الإسلامي
    • شهادة الاستثمار ذات آجال 3 سنوات (صك): متوسط العائد السنوي يتراوح بين 9% يصرف شهريا، أو 9.1% يصرف كل 3 شهور.
  • بنك ناصر الاجتماعي
    • شهادة ذات آجال 3 سنوات: يتراوح متوسط العائد السنوي بين 11.5% سنويًا يصرف نهاية كل سنة، و11% يصرف العائد شهريًا.
    • شهادة رد الجميل ذات أجل 3 سنوات: يتراوح متوسط العائد السنوي بين 11.25% يصرف شهريا، و12% يصرف سنويا.

الفرق بين بنك مصر الإسلامي والعادي

الفرق الرئيسي بين البنك الإسلامي والبنك العادي يتعلق بالطريقة التي يتعامل بها كل منهما مع المعاملات المالية:

  • البنك العادي: يعتمد على القروض، مقابل التي ترفع من قيمة المال أو مقابل نسبة معينة محددة بفترة زمنية. هنا تصبح القروض مثل الربا وهي حرام.
  • البنك الإسلامي: يعنى البنك الإسلامي بتقديم عقد يحتوي تفاصيل مالية يتفق عليها الطرفان دون منفعة أو أي شيء آخر. والبنك الإسلامي لا يعمل في القروض. بل يعتمد على الصيغ القانونية القائمة على البيع والشراء.

وبشكل عام، البنوك الإسلامية تلعب دورًا مهمًا في النمو الاقتصادي داخل البلاد وبالتالي فهي تجذب انتباه الكثير من الأشخاص الذين يرغبون في استثمار أموالهم بالطريقة التي تحللها الشريعة الإسلامية.

» اقرأ المزيد: بنوك خاصة فى مصر

نسبة فائدة بنك مصر الإسلامي

حسابات التوفير الإسلامية

بنك مصر الإسلامي يقدم العديد من الشهادات والحسابات الإسلامية بفوائد مختلفة:

1- الشهادات الإسلامية

  • الشهادة الثلاثية: الفائدة 9.25% تصرف ربع سنويًا، مدة الشهادة 3 سنوات.
  • الشهادة الخماسية: الفائدة 9.5% تصرف شهريًا، مدة الشهادة 5 سنوات.

2- حسابات التوفير الإسلامية

الحد الأدنى لفتح الحساب: 1500 جنيه.

العائد ودوريات الصرف يتم وفقًا للشرائح التالية:

  • من 3000 جنيه وحتى 5000 جنيه: (3.25% شهري، 3.5% ربع سنوي، 3.625% نصف سنوي، 3.75% سنوي).
  • من 5000 جنيه وحتى 50000 جنيه: (3.75% شهري، 4% ربع سنوي، 4.125% نصف سنوي، 4.25% سنوي).
  • ايضا من 50000 جنيه وحتى 250000 جنيه: (4.25% شهري، 4.5% ربع سنوي، 4.625% نصف سنوي، 4.75% سنوي).
  • من 250000 جنيه وحتى 500000 جنيه: (4.75% شهري، 5% ربع سنوي، 5.125% نصف سنوي، 5.25% سنوي).
  • أكثر من 500 ألف جنيه: (5.25% شهري، 5.5% ربع سنوي، 5.625% نصف سنوي، 5.75% سنوي).

عناوين فروع بنك مصر للمعاملات الاسلامية

بنك مصر للمعاملات الإسلامية يتواجد في عدة مواقع في مصر. هنا بعض الأمثلة:

  • الفاكس الحسين للمعاملات الإسلامية: 401 ش بورسعيد بجوار جامع البنات.
  • خان الخليلي للمعاملات الإسلامية: 1 سوق القاهرة بميدان المشهد الحسيني.
  • سعد زغلول-الجيزة للمعاملات الإسلامية: 515عمارة مصر للتامين – ميدان الجيزة.
  • طلعت حرب القاهرة للمعاملات الإسلامية: 108ش محمد فريد – القاهرة.
  • الخلفاء الراشدين للمعاملات الإسلامية: 30ش بيروت – مصر الجديدة.
  • أبو العباس للمعاملات الإسلامية: ميدان المساجد – حي الجمرك – بجوار مسجد المرسى أبى العباس الإسكندرية.
  • دمنهور للمعاملات الإسلامية: ش الشهيد حسن البنا – دمنهور.
  • دسوق للمعاملات الإسلامية: ش سعد زغلول – ميدان المحطة.
  • طنطا للمعاملات الإسلامية: شارع محمد الفاتح – طنطا.
  • طلعت حرب المحلة للمعاملات الإسلامية: ش طلعت حرب – المحلة الكبرى.
  • المنصورة للمعاملات الإسلامية: ش الجيش أمام مسجد النصر بالمنصورة.
  • ابن الفارضللمعاملات الإسلامية: ش ابن الفارض – مبنى الغرفة التجارية -شبين الكوم.
  • الزقازيق للمعاملات الإسلامية: 75(أ) ش سعد زغلول –– برج علياء الزقازيق أمام محافظة الشرقية.
  • زفتي للمعاملات الإسلامية: ش البحر – زفتى.
  • طوخ للمعاملات الإسلامية: شارع الطريق الزراعي السريع – طوخ.

» اقرأ المزيد: اسعار الفائده في بنوك مصر

قروض بنك مصر للمعاملات الإسلامية

بنك مصر للمعاملات الإسلامية يقدم العديد من القروض والتمويلات التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية:

  • القرض الحسن: هو نوع من القروض التي ترتكز على عقود المتاجرة أو المرابحة وغيرها من صيغ التمويل الإسلامي.
  • تمويل المشروعات والشركات الناشئة والصغيرة: يقدم البنك خدمات تمويل المشروعات والشركات الناشئة والصغيرة في إطار مبادرة البنك المركزي المصري.
  • قروض بدون فوائد وبدون غرامات التأخير عن سداد الأقساط: الحد الأقصى لهذه القروض يصل إلى 500 ألف جنيه مصري. وهذا القرض مُتاح لجميع العاملين والموظفين في الدولة سواء كان في القطاع العام أو في القطاع الخاص.

فروع بنك مصر للمعاملات الاسلامية بالاسكندرية

بنك مصر هو من احد بنوك اسلامية في مصر، ويتواجد في عدة مواقع في الإسكندرية. هنا بعض الأمثلة:

  • فرع أبو العباس للمعاملات الإسلامية: ميدان المساجد.
  • فرع الدخيلة: 71 ش مسجد ناجى.
  • وفرع الجمرك: 17 ش اسماعيل صبرى.
  • فرع العامرية: كم 36 طريق اسكندرية القاهرة الصحراوى, ارض النهضة.
  • فرع العجمى: ش الهانوفيل.
  • ايضا فرع الازاريطة: 95 ش 26 يوليو.
  • فرع الابراهيمية: 190 طريق الحرية.
  • فرع العطارين: 32 ش صلاح سالم.
  • كذلك فرع السيوف: ش جميلة بوحريد.
  • فرع القبارى: ش شريف, تقاطع ش عثمان اباظة.
  • فرع المنتزه: طريق الجيش, حدائق قصر المنتزه.
  • وفرع المنشية: 1 ش احمد عرابى.
  • فرع محرم بك: 22 ش نبيل جلال.
  • فرع ميامى: 652 طريق الجيش.

ما هو افضل بنك اسلامي في مصر؟

  • بنك البركة و أبو ظبي الإسلامي و بنك فيصل هم من بين البنوك الإسلامية الرئيسية التي تعمل في مصر.
  • بنك أبوظبي الإسلامي – مصر (ADIB) فاز بجائزة أفضل بنك إسلامي في مصر لعام 2021، وذلك للعام الثالث على التوالي.
  • وايضا بنك مصر حصل على جائزة أفضل بنك إسلامي في مصر لعام 20234.
  • بنك فيصل الإسلامي يُعد أفضل بنك إسلامي في مصر.

كم نسبة فوائد البنوك الإسلامية في مصر؟

  • بنك البركة يقدم صكًا إسلاميًا لمدة 10 سنوات بعائد 15% بنهاية المدة.
  • بنك مصر الإسلامي يقدم فائدة تصل إلى 9.25% تُصرف ربع سنويًا.

بعض البنوك الإسلامية في مصر تقدم شهادات ادخار مرتفعة العائد، عقب قرار البنك المركزي برفع سعر الفائدة بنحو 600 نقطة أساس (6%). ورفعت لجنة السياسة النقدية للبنك المركزي المصري في اجتماعها الاستثنائي المنعقد اليوم، سعري عائد الإيداع والإقراض لليلة واحدة وسعر العملية الرئيسية بواقع 600 نقطة أساس ليصل إلى 27.25%، 28.25% و27.75%، على الترتيب.

هل يوجد قروض اسلامية في مصر؟

نعم، هناك العديد من بنوك اسلامية في مصر التي تقدم قروضًا إسلامية. ومن هذه البنوك:

بنك مصر يقدم قروضًا إسلامية بدون فوائد حتى 90% من قيمة شهادات الادخار الإسلامية.

بنك مصر يقدم تمويلات في إطار الشريعة الإسلامية، ما يعرف بالقرض الحسن، التي ترتكز على عقود المتاجرة أو المرابحة وغيرها من صيغ التمويل الإسلامي.

تمنح هذه البنوك قروضها بدون فوائد ضمن مجموعة شروط في عدة حالات : قرض الزواج، التعليم، سداد الدين، العلاج.

يتم تحديد مبلغ القرض بناءً على الدخل أو الراتب الشهري.

ما اسم البنوك الاسلاميه؟

  • بنك فيصل الإسلامي.
  • أبو ظبي الإسلامي.
  • البركة الإسلامي.

بالإضافة إلى ذلك، هناك حوالي 13 بنكًا يمتلكون رخصة للعمل وفقًا للنظام الإسلامي. منها:

  • بنك مصر
  • المصرف المتحد
  • الزراعي المصري
  • الأهلي المصري
  • الاستثمار العربي
  • قناة السويس
  • بنك SAIB

بنوك اسلامية في مصر – تشتهر مصر بتنوعها الثقافي والاقتصادي، ومن ضمن هذا التنوع تبرز البنوك الإسلامية كجزء هام في النظام المالي. تقدم هذه البنوك خدمات مصرفية تتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية، وتلبي احتياجات شريحة كبيرة من العملاء الذين يبحثون عن بدائل تمويلية تتماشى مع معتقداتهم الدينية.

من أبرز البنوك الإسلامية في مصر، نجد مصرف أبو ظبي الإسلامي-مصر، الذي يعد رائدًا في تقديم خدمات بنكية إسلامية متميزة. يتميز النظام المصرفي الإسلامي بمبادئه القائمة على العدالة والشفافية، ويسعى دائمًا لتحقيق التنمية المستدامة والشمول المالي لجميع فئات المجتمع.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

Scroll to Top